AXA Banque, filiale d’AXA France, propose une gamme complète de produits et de services bancaires destinés aux particuliers. Issue de la fusion entre AXA Banque et AXA Crédit en 2004, elle combine aujourd’hui la puissance d’un grand groupe d’assurance et la modernité d’une banque en ligne. Avec un réseau de plusieurs milliers de conseillers AXA et une gestion 100 % numérique possible, AXA Banque se positionne comme une banque hybride, à la fois proche de ses clients et orientée vers la simplicité digitale.
AXA Banque met à disposition une offre complète : compte courant, cartes bancaires, solutions d’épargne, crédit immobilier, assurance-vie et bourse en ligne. L’objectif de la banque est d’accompagner ses clients dans la gestion de leur argent au quotidien, tout en leur permettant de profiter d’offres avantageuses, notamment sur les cartes bancaires.
Les cartes bancaires AXA Banque
AXA Banque propose deux types principaux de cartes du réseau Visa : la Carte Bleue Visa et la Visa Premier. Ces cartes sont disponibles en débit immédiat ou en débit différé, selon les préférences du client.
La carte Visa Classic (souvent appelée Carte Bleue Visa) peut être gratuite ou remboursée partiellement, selon les conditions d’utilisation. Pour bénéficier de la gratuité, il suffit d’atteindre un certain volume d’achats trimestriels : environ 900 € par trimestre pour les adultes, et 450 € pour les jeunes de moins de 30 ans. Si ces seuils ne sont pas atteints, des frais de cotisation modestes s’appliquent. Cette carte offre la possibilité d’effectuer des paiements et retraits sans frais dans toute la zone €. Les clients peuvent également personnaliser leur carte parmi plusieurs visuels proposés.
Les services inclus avec la carte Visa couvrent une assistance médicale à l’étranger, une assurance individuelle accident voyage et le remboursement des frais médicaux, pharmaceutiques ou d’hospitalisation engagés hors de France. Côté utilisation, la carte permet de retirer jusqu’à 310 € par semaine dans les distributeurs interbancaires et jusqu’à 460 € par jour dans les distributeurs BNP Paribas et AXA Banque. Le plafond mensuel d’achats est généralement de 1 530 € sur 30 jours.
La carte Visa Premier d’AXA Banque, quant à elle, s’adresse aux clients recherchant des prestations plus haut de gamme. Elle est également gratuite ou remboursée, selon le cumul des paiements réalisés. Cette carte offre des plafonds plus élevés et de nombreux avantages. Le plafond mensuel d’achats est d’environ 7 600 € sur 30 jours. Dans le réseau Visa, il est possible de retirer jusqu’à 920 € sur 7 jours et jusqu’à 920 € par jour dans les distributeurs BNP Paribas et AXA Banque. Les paiements et retraits sont sans frais dans toute la zone €.
La Visa Premier comprend également un large éventail de garanties et d’assurances, telles qu’une assistance étendue en voyage, une couverture en cas d’accident, de retard d’avion ou de perte de bagages, ainsi qu’un soutien médical à l’étranger. Elle donne aussi accès à des offres exclusives et à des réductions sur des séjours, des événements ou des services partenaires.
L’ouverture de compte et les conditions de remboursement
Lors de l’ouverture d’un compte courant chez AXA Banque, les nouveaux clients peuvent bénéficier d’offres de bienvenue avantageuses. En souscrivant un compte de dépôt avec une carte bancaire, la cotisation annuelle de la carte est totalement remboursée si le client atteint un certain montant d’achats annuel. Cette offre s’applique à la fois sur la Visa Classic et la Visa Premier, selon les conditions en vigueur. Les promotions évoluent régulièrement, il est donc recommandé de vérifier les modalités exactes au moment de l’ouverture.
AXA Banque offre ainsi la possibilité de disposer d’une carte gratuite la première année ou d’une cotisation remboursée selon l’usage. Cette politique récompense les clients actifs et incite à utiliser la carte comme principal moyen de paiement.
Les frais et services complémentaires
Les paiements et retraits sont gratuits dans toute la zone €. En revanche, des frais peuvent s’appliquer pour les opérations hors zone € : en moyenne 2 % du montant pour les paiements et environ 1,50 € plus 2 % pour les retraits dans une autre devise. Il est donc conseillé de se renseigner avant tout séjour à l’étranger.
En parallèle, les clients bénéficient d’une application mobile performante permettant de suivre leurs dépenses en temps réel, de gérer leurs plafonds de paiement et d’effectuer des virements instantanés. L’accès à l’espace client est simple et sécurisé, et les conseillers AXA sont disponibles pour accompagner chaque utilisateur en cas de besoin.
Pourquoi choisir AXA Banque ?
AXA Banque séduit par son équilibre entre banque traditionnelle et banque en ligne. Elle offre la solidité d’un grand groupe, un réseau d’agences étendu, et des conditions attractives pour les détenteurs de cartes Visa. Les clients profitent d’une réelle flexibilité : une carte gratuite ou remboursée sous conditions, des plafonds de retrait confortables, et des services d’assurance et d’assistance très complets.
Pour les particuliers recherchant une banque fiable, moderne et bien positionnée sur les frais de carte, AXA Banque représente une alternative crédible face aux grandes banques en ligne. Elle permet de centraliser sa gestion financière et d’accéder à des offres de bienvenue compétitives, tout en restant dans l’univers sécurisé d’AXA.